can crypto money be traced

Cryptogeld is de afgelopen jaren enorm populair geworden, vooral onder mensen die zoeken naar alternatieven voor traditionele betaalmethoden. Maar naast alle voordelen, zijn er ook veel vragen en misverstanden over de anonimiteit en traceerbaarheid van deze digitale munten. In deze blog duiken we diep in de vraag of cryptogeld daadwerkelijk getraceerd kan worden en hoe dit in de praktijk werkt. Zo kun je als potentiële koper geïnformeerd besluiten of cryptogeld geschikt is voor jou.

Kan cryptogeld daadwerkelijk worden getraceerd of niet?

Hoewel cryptogeld vaak wordt geassocieerd met anonimiteit, is het belangrijk om te begrijpen dat de meeste cryptocurrencies, zoals Bitcoin en Ethereum, gebaseerd zijn op een openbaar grootboek (de blockchain). Op deze blockchain is elke transactie permanent vastgelegd en voor iedereen zichtbaar. Hierdoor kan, in theorie, elk stukje cryptogeld worden gevolgd vanaf het moment dat het is uitgegeven tot het moment dat het wordt ontvangen. Dit betekent dat cryptogeld dus wel degelijk getraceerd kan worden, zij het met enkele kanttekeningen.

Het traceren van cryptogeld is echter niet altijd eenvoudig. De gegevens die op de blockchain worden opgeslagen, bevatten geen namen of persoonlijke informatie, maar alleen wallet-adressen en transactiebedragen. Om de daadwerkelijke eigenaar van een wallet te achterhalen, zijn aanvullende gegevens nodig, zoals informatie van exchanges waar gebruikers zich vaak moeten identificeren. Zonder deze koppeling blijft het lastig om een wallet direct aan een persoon te linken.

Toch worden er steeds meer tools en technieken ontwikkeld om transacties op blockchains te analyseren. Politiediensten en gespecialiseerde bedrijven maken gebruik van zogenaamde blockchain-analyse om geldstromen in kaart te brengen. Hierdoor is het voor criminelen steeds moeilijker om volledig anoniem cryptogeld te verplaatsen. Voor gewone gebruikers is het dus goed om te weten dat cryptogeld niet zo onzichtbaar is als vaak wordt gedacht.

Hoe werkt het traceren van crypto transacties in de praktijk?

Het traceren van crypto transacties begint meestal met blockchain-analyse. Hierbij worden transactiepatronen, wallet-adressen en verbindingen tussen verschillende transacties onderzocht. Blockchain-explorers maken het mogelijk om de volledige geschiedenis van een wallet-adres te bekijken. Bedrijven als Chainalysis en CipherTrace bieden geavanceerde software aan waarmee grote hoeveelheden gegevens worden doorzocht op verdachte patronen, bijvoorbeeld voor witwaspraktijken of frauduleuze activiteiten.

In de praktijk kunnen opsporingsdiensten met behulp van deze analyse technieken verdachte geldstromen volgen tot aan beurzen (exchanges) waar cryptogeld wordt omgezet in fiatgeld zoals euro’s of dollars. Veel van deze exchanges zijn inmiddels verplicht om klantgegevens te verzamelen (KYC, Know Your Customer). Op het moment dat cryptogeld wordt ingewisseld, kan de identiteit van de eigenaar vaak worden achterhaald. Dit maakt het voor overheden en handhavingsinstanties mogelijk om illegale transacties op te sporen en te vervolgen.

Toch zijn er ook cryptocurrencies die extra privacy bieden, zoals Monero en Zcash. Deze munten maken gebruik van privacy-technologieën zoals ‘stealth addresses’ en ‘ring signatures’, waardoor het aanzienlijk moeilijker wordt om transacties te traceren. Het gebruik van deze privacy-coins neemt echter risico’s met zich mee, omdat ze regelmatig onder toezicht staan van overheden en exchanges waar ze verhandeld worden. Voor de meeste populaire cryptomunten geldt echter dat transacties – weliswaar pseudoniem – doorgaans goed te volgen zijn.

Samengevat: hoewel cryptogeld vaak het imago heeft volledig anoniem te zijn, klopt dit beeld niet helemaal. Dankzij de openheid van de blockchain en steeds geavanceerdere analysetools is het mogelijk om veel cryptotransacties te traceren, zeker bij de grotere munten zoals Bitcoin en Ethereum. Dit biedt zowel veiligheid als transparantie, wat belangrijk is als je overweegt om cryptogeld te kopen. Wil je meer weten over veilig investeren in crypto of direct aan de slag? Bekijk ons aanbod in de winkel en stel gerust je vragen!